Datele centralizate de Poliția Română privind fraudele online cu investiții în acțiuni sau criptomonede evidențiază un profil specific al victimelor. Analiza indică faptul că mediul de rezidență influențează semnificativ riscul de victimizare, astfel încât 78% din victime, respectiv 992 de persoane, provin din mediul urban. Această tendință subliniază vulnerabilitatea celor care locuiesc în orașe în fața metodelor de înșelăciune utilizate de infractori în mediul digital.
Statutul ocupațional și vârsta sunt factori determinanți în producerea acestor fraude cu investiții online. Conform datelor, 41,9% dintre victime sunt pensionari, în timp ce 41,1% erau persoane angajate în momentul comiterii faptelor. Cel mai mare grup de risc este format din persoanele cu vârsta între 46 și 75 de ani, care reprezintă 64,1% din total. Vârsta minimă a celor afectați a fost de 16 ani, iar cea maximă de 91 de ani.
Nivelul educației joacă, de asemenea, un rol în expunerea la aceste riscuri financiare. Persoanele cu studii medie au fost cele mai frecvent victime ale fraudelor cu investiții online, reprezentând 50,8% din total. Totuși, nici persoanele cu studii superioare nu au fost scutite de aceste atacuri, acestea reprezentând 38,8% din numărul victimelor. Cel mai des, înșelăciunile au vizat persoane cu studii medii, cu vârsta cuprinsă între 66 și 75 de ani.
Modul de operare al atacatorilor a suferit o schimbare semnificativă în perioada de analiză. Dacă în primele 9 luni ale anului 2024 instalarea de aplicații era metoda principală în 66,05% din cazuri, în prezent atacatorii solicită direct trimiterea de bani în 74,8% din situațiile semnalate. În 685 de cazuri, 51,5% din total, victimele au fost păcălite prin promisiuni de investiții în acțiuni, iar în 318 situații, aproximativ 24%, prin criptomonede.
Prejudiciile raportate sunt de natură diversă, fiind plătite în diverse valute. În 1.038 de situații, prejudiciul a fost plătit în lei, totalizând peste 58 de milioane de lei. În 125 de cazuri, suma plătită a fost în euro, depășind 2 milioane de euro, iar în 193 de situații, prejudiciul a fost în dolari, totalizând aproape 6 milioane de dolari. Există și situații în care plățile au fost efectuate cu criptomonede deținute anterior.
Studiul „Analiza fraudelor online cu investiții în acțiuni și criptomonede” a fost realizat de Institutul de Cercetare și Prevenire a Criminalității al Poliției Române. Analiza a inclus date colectate în perioada 1 ianuarie – 30 iunie 2026, bazându-se pe 1.252 de sesizări înregistrate la nivel național. Acestea au fost raportate de Direcția Generală de Poliție a Municipiului București și de inspectoratele de poliție din județe, vizând înșelăciuni definite prin Noul Cod Penal.