O femeie a căzut victima unei scheme sofisticate de înșelăciune online, fiind convinsă să investească sume de bani în criptomonede prin intermediul platformei Webinar Univers. Victima a fost abordată inițial pe Facebook, unde a văzut reclame care promiteau câștiguri financiare, folosind în mod fraudulos recomandări atribuite unor personalități precum Țiriac sau Isărescu. Procesul de înșelare a început prin contacte telefonice și trimiterea de documente false pentru a crea o falsă senzație de siguranță.
Schema a urmat pași bine uitați, începând cu contactarea victimei de către o persoană care s-a prezentat drept consilieră financiară din Iași. Aceasta i-a trimis o poză cu buletinul pentru a părea legitimă, înainte de a anunța că prin curier vor ajunge două carduri de la o bancă de investiții. Aceste carduri conțineau coduri PIN pentru contul de pe platforma Webinar Univers, însă, la încercarea de utilizare, codurile nu funcționau, ceea ce a declanșat o nouă etapă de solicitare de bani.
Pentru a putea activa cardurile, escrocii au cerut plata unor taxe de 2.285 de lei pentru fiecare card în parte. Victima a efectuat aceste transferuri folosind aplicația Revolut, către conturile furnizate de atacatori. Ulterior, a transferat și suma de 500 de dolari în criptomonede, tot prin Revolut, către contul bancar al persoanei care pretindea că reprezintă banca de investiții, cu scopul de a începe propriu-zis investiția pe site.
După ce platforma i-a arătat un profit fictiv de 14.600 de lei, victima a încercat să își retragă banii, fiind îndrumată să instaleze aplicația Coinbase printr-un link suspect. Atunci când a solicitat retragerea, i s-a cerut plata unei taxe suplimentare de retragere, imposibil de achitat. Deși au trecut doi ani de la investiția inițială, persoanele care pretindeau că aparțin băncii au continuat să o contacteze pentru a o întreba ce dorește să facă cu profitul declarat.
În urma acestui caz, s-a recomandat victimei depunerea unei reclamații la Revolut și a unei plângeri la Poliție pentru încercarea de recuperare a banilor. Deși site-ul Webinar-Univers.com pare să funcționeze de cel puțin doi ani, platforma nu figurează în lista neagrară a DNSC și nici pe lista platformelor de investiții neautorizate a ASF. Această situație evidențiază dificultatea monitorizării site-urilor noi care nu sunt imediat incluse în bazele de date oficiale ale autorităților.
Monitorizarea activității online rămâne o provocare majoră pentru autorități și instituții financiare, în contextul în care schemele de tip phishing și investiții frauduloase evoluează constant. Deși organisme precum ASF și DNSC mențin liste cu entități periculoase, numărul site-urilor noi care apar pe piață depășește adesea capacitatea de actualizare imediată a acestor registre, lăsând utilizatorii vulnerabili în fața atacatorilor care folosesc tehnici de manipulare psihologică.